Kaike Ferreira Portugal, Financial Advisor, na Faria Lima

Planejamento Financeiro Pessoal

Tenha um Financial Advisor ao seu lado.

Mais clareza para suas escolhas. Mais confiança para suas decisões. Mais tranquilidade para sua vida financeira.

Planejamento financeiro pessoal para ajudar você a organizar sua vida, entender suas possibilidades e construir um caminho para seus objetivos.

Você não precisa entender tudo sobre finanças. Precisa saber que existe um caminho.

Quero começar meu planejamento Falar no WhatsApp Entenda como funciona

Planejamento Financeiro Pessoal10x de R$ 39,99 Black Friday antecipada

+8 anos

de experiência no mercado financeiro

+600 clientes

atendidos ao longo da trajetória profissional

+R$ 145 milhões

em patrimônio acompanhado

Experiência com clientes de alta renda

atuação próxima na organização e no planejamento financeiro, planejamento patrimonial e sucessório e construção de portfólios de investimentos adequados aos objetivos e ao perfil de cada cliente.

Trajetória profissional

Experiência construída acompanhando decisões financeiras reais.

Ao longo de mais de 8 anos de atuação no mercado financeiro, construí minha experiência atendendo clientes, inclusive do segmento de alta renda, acompanhando diferentes momentos de suas vidas financeiras e patrimoniais.

Minha atuação envolveu desde a organização e o planejamento financeiro até discussões relacionadas à construção e diversificação de portfólios de investimentos, planejamento patrimonial e sucessório, sempre considerando objetivos, momento de vida e perfil de cada cliente.

Essa experiência reforçou uma convicção: uma boa decisão financeira começa antes da escolha de um investimento. Começa entendendo a pessoa, seu patrimônio e aquilo que ela deseja construir.

Sua confiança é a nossa maior responsabilidade.

Indicadores referentes à experiência profissional acumulada ao longo da atuação no mercado financeiro e não representam necessariamente clientes ou patrimônio atualmente sob acompanhamento.

Por que planejar

Dinheiro não deveria ser uma fonte constante de preocupação.

Talvez você ganhe dinheiro, mas não consiga guardar.
Talvez esteja endividado e não saiba por onde começar.
Talvez queira comprar seu primeiro imóvel.
Talvez esteja pensando em trocar de carro.
Talvez queira casar ou ter filhos.
Talvez esteja pensando em mudar de emprego.
Ou talvez já tenha construído patrimônio, mas ainda tenha dúvidas antes de tomar decisões importantes.

Independentemente do momento da sua vida, planejamento financeiro significa entender onde você está, onde quer chegar e qual caminho pode levar você até lá.

Onde você está.

Onde quer chegar.

Qual caminho leva até lá.

Sem julgamentos. Sem fórmulas prontas. Sem promessas de enriquecimento rápido. Com planejamento, transparência e responsabilidade.

Família caminhando junta em uma rua tranquila

Sua vida financeira é muito maior do que seus investimentos.

Acesso ao planejamento

Você não precisa ser rico para ter um Financial Advisor.

Acompanhamento financeiro personalizado normalmente é associado a pessoas com grande patrimônio. Nosso objetivo é o contrário: democratizar o planejamento financeiro para que qualquer pessoa possa contar com alguém de confiança ao tomar decisões importantes.

quem está começando a carreira

quem ganha dinheiro, mas não consegue guardar

quem está endividado

quem está construindo uma família

quem quer comprar imóvel

quem quer organizar investimentos

quem está construindo patrimônio

quem já possui patrimônio relevante

quem quer planejar aposentadoria

O tamanho do patrimônio muda. A importância das suas decisões, não.

O que é um Financial Advisor?

Um Financial Advisor não olha apenas para investimentos.

O conceito é inspirado na abordagem internacional de Financial Advisor: um profissional que olha para a sua vida financeira como um todo — e não apenas para um produto. Tudo na sua vida financeira está conectado, e cada decisão afeta as outras.

No centro

VOCÊ

Renda

Gastos

Dívidas

Reserva

Investimentos

Imóveis

Financiamentos

Família

Proteção

Aposentadoria

Patrimônio

Objetivos

No centro

VOCÊ

Renda

Gastos

Dívidas

Reserva

Investimentos

Imóveis

Financiamentos

Família

Proteção

Aposentadoria

Patrimônio

Objetivos

Antes de olhar apenas para um investimento, olhamos para você.

Grandes decisões

Está prestes a tomar uma decisão financeira importante?

Posso comprar esse imóvel?

Devo financiar esse carro?

Devo antecipar meu financiamento?

Quanto deveria guardar?

Posso fazer essa viagem?

Estou preparado para ter um filho?

Devo usar minha reserva?

Quanto preciso para me aposentar?

Essa compra cabe na minha vida financeira?

Estou construindo patrimônio na velocidade adequada?

Essa decisão prejudica outro objetivo?

Antes de decidir, converse com seu Financial Advisor.

O papel do Financial Advisor não é tomar a decisão por você. É organizar as informações, colocar os números na mesa, analisar cenários e ajudar você a compreender as consequências de cada alternativa.

A decisão continua sendo sua.

O Financial Advisor

organiza → analisa → explica → apresenta possibilidades → acompanha

Você

compreende → escolhe → decide

Modelo de remuneração

Você paga pelo planejamento. Não pela venda de um produto.

O modelo inicial é baseado em honorários fixos pagos diretamente pelo cliente — remuneração direta, transparente e conhecida desde o primeiro dia.

Honorários fixos, pagos diretamente por você.
Você sabe previamente quanto está pagando pelo serviço.
O foco está na sua vida financeira, nos seus objetivos e nas suas decisões.
O relacionamento não começa pela necessidade de vender um produto.

Queremos caminhar ao seu lado.

Conversa entre cliente e Financial Advisor

Metodologia

Seu planejamento financeiro em 7 passos.

Metodologia inspirada nas etapas internacionais do processo de planejamento financeiro.

Conhecemos você

Antes dos números, queremos entender você.

história
família
profissão
renda
despesas
dívidas
patrimônio
investimentos
preocupações
prioridades
momento de vida

“O que está tirando sua tranquilidade financeira hoje?”

Definimos seus objetivos

Transformamos sonhos em objetivos financeiros, organizados por prioridade, prazo e valor necessário.

imóvel
carro
viagem
casamento
filhos
estudos
reserva
independência financeira
aposentadoria
construção patrimonial

Analisamos sua situação

Entendemos onde você está hoje e construímos cenários.

Se continuar exatamente como está, onde estará daqui a 10 anos?
Quanto precisa guardar mensalmente?
Quanto tempo levará para atingir determinado objetivo?
Essa compra cabe no planejamento?
Qual o impacto de um financiamento?
Qual o custo de oportunidade de manter o patrimônio na situação atual?

Construímos seu plano

Um planejamento personalizado, considerando toda a sua vida financeira.

orçamento
fluxo de caixa
dívidas
reserva
patrimônio
financiamentos
objetivos
aposentadoria
proteção
estratégia patrimonial
investimentos dentro do escopo regulatório aplicável

Explicamos tudo

Você não recebe apenas um PDF ou uma planilha. Seu Financial Advisor apresenta o planejamento e explica cada ponto.

números
cenários
projeções
prioridades
possíveis consequências
próximos passos

Conhecimento gera clareza. Clareza gera confiança.

Transformamos o plano em ação

Um plano de ação com próximos passos claros, dividido no tempo.

Agora
30 dias
90 dias
6 meses
1 ano
Longo prazo

Caminhamos com você

A vida muda e o planejamento também: salário, emprego, casamento, filhos, imóvel, financiamento, patrimônio, investimentos, objetivos, aposentadoria.

Planejamento financeiro não acontece uma vez na vida. Ele acompanha a vida.

Dashboard financeiro

Sua vida financeira organizada em um só lugar.

Ao longo do planejamento, sua vida financeira é organizada em um dashboard profissional — com patrimônio, dívidas, renda, despesas, objetivos, aposentadoria e evolução patrimonial ao longo do tempo.

Patrimônio total

R$ 320 mil

Patrimônio financeiro

R$ 148 mil

Dívidas

R$ 11 mil

Patrimônio líquido

R$ 309 mil

Renda mensal

R$ 15 mil

Despesas mensais

R$ 10 mil

Capacidade de poupança

33% da renda

Reserva de emergência

5,2 meses

Comprometimento da renda

18%

Objetivos em andamento

Aposentadoria

Em construção

Custo de oportunidade

Monitorado

Evolução patrimonial por ano (R$ mil)

Renda e despesas por mês (R$ mil)

Números exibidos apenas como exemplo ilustrativo de visualização. Não representam resultados de clientes nem projeções garantidas.

Custo de oportunidade

Descubra quanto suas decisões financeiras podem fazer diferença ao longo do tempo.

Informe suas premissas e compare cenários. Nada aqui é promessa de rentabilidade — é uma ferramenta para enxergar possibilidades antes de decidir.

Quanto possui atualmente?

Quanto investe mensalmente?

Rentabilidade estimada atual

% a.a.

Por quanto tempo pretende investir?

10 anos

Premissas dos cenários

Poupança (% a.a.)

Inflação (% a.a.)

Selic (% a.a.)

CDI (% a.a.)

Hipotético (% a.a.)

Referência das taxas: premissas editáveis — atualize com a fonte e a data.

Patrimônio projetado em 10 anos

Projeções: 1, 5, 10, 20 e 30 anos

Capital investido

R$ 30.000

Aportes realizados

R$ 120.000

Rendimentos

R$ 80.066

Patrimônio projetado

R$ 230.066

Ganho adicional potencial

R$ 151.273

Com base nas premissas selecionadas, a diferença entre manter sua estratégia atual e o cenário comparativo poderia representar aproximadamente R$ 151.273 ao longo de 10 anos.

Simulação ilustrativa. Rentabilidade passada ou projetada não representa garantia de resultados futuros. Impostos, custos, liquidez e riscos podem alterar os resultados.

Simular meu futuro financeiro com um Advisor

Serviços

Escolha como quer ser acompanhado.

Planejamento para suas decisões. Acompanhamento para sua jornada.

Black Friday antecipada

Condições especiais até 30/11/2026 às 23:59.

Condição especial disponível por mais:

00dias

00horas

00minutos

00segundos

Plano 1Pagamento único • sem mensalidade

Planejamento Financeiro

Para quem quer construir o planejamento financeiro uma única vez, sem assumir mensalidade ou acompanhamento recorrente.

Preço normal

10x de R$ 69,99 sem juros · total R$ 699,90

Black Friday antecipada

10x de R$ 39,99

Sem juros

Total: R$ 399,90

Pagamento único parcelado. Sem mensalidade.

Economia de R$ 300,00 em relação ao preço normal.

Oferta válida até 30/11/2026 às 23:59.

Condição especial disponível por mais:

00dias

00horas

00minutos

00segundos

O que está incluído no planejamento

Diagnóstico completo da vida financeira
Análise de renda e despesas
Organização do fluxo financeiro
Análise de dívidas
Reserva de emergência
Levantamento patrimonial
Análise de financiamentos
Definição dos objetivos financeiros
Planejamento de curto, médio e longo prazo
Planejamento para aposentadoria
Cenários e projeções financeiras
Análise de custo de oportunidade
Estratégia de construção patrimonial
Reunião individual para apresentação do planejamento
Plano de ação personalizado

Você paga uma única vez.

Não existe mensalidade nesse plano.

O planejamento é construído de acordo com a realidade, os objetivos e o momento de vida do cliente.

Quero meu planejamento10x de R$ 39,99 sem juros

Gostou do seu planejamento?

Indique um amigo.

Se depois de conhecer o trabalho você acreditar que ele também pode ajudar alguém próximo a você, indique um amigo.

Como funciona

Você indica uma pessoa.

Essa pessoa contrata e conclui o Planejamento Financeiro.

Sua próxima revisão anual do planejamento sai por:

R$ 0,00

Você economiza o valor integral de uma nova revisão do planejamento.

A revisão gratuita poderá ser utilizada após 12 meses da conclusão do planejamento original, conforme as regras da campanha.

Campanha promocional por prazo limitado.

Plano 2

Acompanhamento Patrimonial

Para quem já construiu patrimônio e quer acompanhamento mais próximo das suas decisões financeiras.

Patrimônio • estratégia • acompanhamento • diversificação • disciplina • decisões

Condição normal

1,50% ao ano

sobre o patrimônio financeiro acompanhado

Black Friday antecipada

0,90% ao ano

sobre o patrimônio financeiro acompanhado

Condição válida para contratações realizadas até 30/11/2026 às 23:59.

A cobrança corresponde ao acompanhamento por um período de 12 meses.

Condição especial disponível por mais:

00dias

00horas

00minutos

00segundos

Qual é o patrimônio financeiro que será acompanhado?

Condição normal — 1,50% a.a.

R$ 500.000 × 1,50%

R$ 7.500 por ano

Black Friday — 0,90% a.a.

R$ 500.000 × 0,90%

R$ 4.500 por ano

Economia nesta condição: R$ 3.000

Exemplo ilustrativo. O preço real depende do patrimônio financeiro efetivamente abrangido pelo contrato. Valor calculado nesta condição: R$ 4.500 por ano.

O que está incluído

Diagnóstico patrimonial inicial
Levantamento dos objetivos do cliente
Definição e atualização do perfil de risco
Análise da carteira atual
Análise de concentração e diversificação
Acompanhamento da evolução patrimonial
Avaliação periódica da estratégia
Análise de risco, liquidez, prazo e tributação
Comparação entre cenários
Relatórios de evolução
Reunião individual por vídeo a cada 3 meses
Quatro reuniões periódicas ao longo dos 12 meses
Revisão do planejamento diante de mudanças relevantes na vida financeira

Entraremos em contato quando este serviço estiver disponível para contratação.

Reuniões trimestrais

Início

Diagnóstico + estratégia inicial

3 meses

Primeira revisão

6 meses

Segunda revisão

9 meses

Terceira revisão

12 meses

Revisão anual

Em cada encontro:

Onde estávamos • O que aconteceu • Como está o patrimônio • O que mudou • Quais são os próximos passos

Visão integrada

Seu patrimônio não precisa estar preso a uma única instituição.

A análise deve considerar o patrimônio do cliente de forma integrada, independentemente de ele possuir recursos em diferentes instituições financeiras.

O objetivo é avaliar alternativas compatíveis com objetivos, perfil de risco, prazo, liquidez necessária, tributação, diversificação, riscos envolvidos e custos.

A melhor alternativa não é necessariamente a que apresenta a maior taxa. É a que faz sentido para você.

Compare os serviços

Comparação	Planejamento Financeiro	Acompanhamento Patrimonial
Para quem	Quer organizar a vida financeira	Já possui patrimônio e deseja acompanhamento
Duração	Projeto pontual	12 meses
Mensalidade	Não	Não
Planejamento completo	Sim	Sim
Plano de ação	Sim	Sim
Acompanhamento contínuo	Não	Sim
Reuniões trimestrais	Não	Sim
Revisão de carteira	Não	Sim, dentro do escopo regulatório
Preço Black Friday	10x R$ 39,99	0,90% a.a. sobre o patrimônio acompanhado

Ainda não sabe qual escolher?

Conte um pouco sobre o seu momento financeiro e descubra qual serviço corresponde à sua necessidade.

Quero entender qual faz sentido para mim

O acompanhamento e eventuais recomendações de investimentos estão sujeitos à regulamentação aplicável, à avaliação do perfil do investidor e às características de risco, liquidez, custos e tributação de cada alternativa. Não há garantia de rentabilidade.

Sua confiança é a nossa maior responsabilidade.

Quem estará ao seu lado?

Kaike Ferreira Portugal

Mais de 8 anos de experiência no mercado financeiro, com trajetória no Banco Daycoval e atuação no relacionamento e acompanhamento de clientes de investimentos e alta renda.

Formação

Administração — Universidade São Judas Tadeu
MBA em Vendas, Negociação e Resultados de Alta Performance — PUCRS
CPA-20
CEA
PAAP / formação em assessoria de alta performance
Em preparação e estudos relacionados ao CFP

“Minha trajetória profissional foi construída no mercado financeiro, acompanhando clientes em diferentes momentos da vida e ajudando-os a lidar com patrimônio, investimentos e decisões financeiras.

Ao longo dos anos percebi algo importante:

As maiores dúvidas financeiras das pessoas nem sempre começam com um investimento. Elas começam com perguntas.

Posso comprar esse imóvel?
Quanto deveria guardar?
Devo quitar essa dívida?
Estou preparado para uma emergência?
Quanto preciso acumular para me aposentar?
Essa decisão prejudica meus outros objetivos?

Foi dessa percepção que nasceu este projeto.

Quero tornar o planejamento financeiro pessoal mais acessível e construir uma relação em que você tenha alguém de confiança para conversar antes das decisões financeiras importantes da sua vida.

Não para decidir por você. Mas para ajudar você a compreender suas possibilidades.”

Sua confiança é a nossa maior responsabilidade.

Antes de decidir

Clareza para escolher. Confiança para decidir. Tranquilidade para seguir.

Antes de decidir, converse com seu Financial Advisor. A decisão é sua — nosso papel é organizar, analisar, explicar e caminhar ao seu lado.

Quero começar meu planejamento Simular meu futuro financeiro

Sua confiança é a nossa maior responsabilidade.